CAS CLIENT

Réduction de la pression fiscale d'un TNS

Un client, travailleur non salarié dans le secteur médical, fait face à une pression fiscale importante, entre l'impôt sur le revenu et les cotisations sociales. Son objectif était de réduire efficacement sa fiscalité tout en diversifiant ses placements. Il souhaitait agir à court terme sur son imposition, préparer sa retraite et investir dans l'immobilier de manière intelligente.

L'approche de Transmissio

Suite à l'audit, nous avons proposé et mis en place les actions suivantes :

Investissement en Girardin industriel permettant une réduction d'impôt directe et immédiate sur l'année en cours. L'investissement, réalisé dans un cadre sécurisé via un opérateur agréé, a généré une réduction d'impôt supérieure au montant investi net de frais, sans gestion à sa charge.

Ouverture d'un PER individuel (ex Madelin) alimenté chaque année, lui permettant de déduire les versements de son revenu imposable tout en constituant un capital pour la retraite. L'allocation financière a été faite sur-mesure en lien avec son horizon de placement et son appétence au risque.

Réinvestissement des liquidités issues de la cession au sein de la holding dans des actifs financiers et immobiliers, en cohérence avec son profil et ses objectifs : club deals, private equity, contrat de capitalisation.

Acquisition d'un bien immobilier ancien nécessitant des travaux, dans le cadre d'un montage en déficit foncier. Ce projet a permis d'imputer les charges et travaux sur ses revenus fonciers existants, puis sur son revenu global dans les limites prévues par la loi, optimisant ainsi sa fiscalité sur plusieurs années.

Résultats

La mise en place de cette stratégie lui a permis de réduire son imposition dès la première année. Il a sécurisé une partie de ses revenus futurs via le PER, tout en constituant un patrimoine immobilier à forte valeur ajoutée. Chaque levier a été calibré selon ses besoins, avec un accompagnement régulier pour suivre l'évolution des performances, de la fiscalité et des plafonds applicables.

Coût global de l'opération 11 000€, gain fiscal sur 10 ans entre 103 K€ et 149 K€.

Chaque stratégie est réalisée en fonction des profils et objectifs de nos clients.

Pour une étude précise en adéquation avec vos besoins, merci de nous contacter.

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