CAS CLIENT

Jeune actif : structurer et dynamiser son épargne

Âgé de 30 ans, notre client est salarié dans le secteur privé et déjà propriétaire de sa résidence principale. Son souhait est d'optimiser ses placements existants, mieux orienter son effort d'épargne et poser les bases d'une stratégie patrimoniale cohérente à long terme.

L'approche de Transmissio

Suite à l'audit, nous avons proposé et mis en place les actions suivantes :

Ouverture d'un contrat d'assurance-vie en gestion libre avec une réallocation partielle de son épargne constituée. L'allocation financière a été faite sur-mesure en lien avec son horizon de placement et son appétence au risque.

Ouverture d'un PER individuel en gestion libre alimenté mensuellement, lui permettant de déduire les versements de son revenu imposable tout en constituant un capital pour la retraite. L'enveloppe, sur-mesure, lui permet une souplesse dans la sélection des fonds, avec l'intégration possible de supports tel que des ETFs & différentes cryptomonnaies.

Ouverture d'un PEA afin d'introduire une composante plus dynamique dans sa stratégie d'épargne. Ce dispositif lui permet d'investir progressivement sur les marchés actions européens via des fonds diversifiés, tout en bénéficiant d'un cadre fiscal particulièrement avantageux après cinq ans de détention.

Conseils d'arbitrage et suivi régulier afin d'ajuster la stratégie en fonction de l'évolution de sa situation personnelle et des marchés financiers.

Résultats

Il a désormais une stratégie d'épargne claire et alignée avec ses objectifs. Il bénéficie d'un accompagnement structuré pour faire évoluer ses placements dans le temps.

Coût global de l'opération 2300€.

Chaque stratégie est réalisée en fonction des profils et objectifs de nos clients.

Pour une étude précise en adéquation avec vos besoins, merci de nous contacter.

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