CAS CLIENT

Projet immobilier et stratégie fiscale pour un couple d'actifs

Un couple de clients de 35 ans, avec un revenu professionnel stable, souhaitent investir dans l'immobilier pour préparer leur avenir et sécuriser un complément de retraite. Ils sont confrontés à une problématique fiscale importante : leurs revenus sont relativement élevés et ils cherchent à réduire l'impact de cet investissement sur leur fiscalité. Ils ont également la volonté d'intégrer dès à présent leurs enfants dans le patrimoine commun, pour simplifier la transmission et anticiper les droits de succession futurs.

L'approche de Transmissio

Suite à l'audit, nous avons proposé et mis en place les actions suivantes :

Création d'une SARL de famille (Société à Responsabilité Limitée), une structure juridique permettant d'investir dans l'immobilier tout en bénéficiant de la fiscalité avantageuse liée à la location meublée (LMNP ou LMP) ce qui offre une gestion souple et des avantages fiscaux, notamment la possibilité d'amortir le bien et de réduire la base imposable des revenus générés.

Recherche du bien par notre équipe et acquisition dudit bien directement à travers la SARL, avec une visibilité à court, moyen et long terme de l'investissement et des coûts de gestion.

La SARL de famille servira également de support pour intégrer les enfants du couple, facilitant ainsi leur transmission future.

Accompagnement d'un notaire et d'un expert-comptable pour assurer la bonne structuration juridique et fiscale de la société, ainsi que pour rédiger les actes nécessaires à la création de la SARL et la mise en place des donations futures.

Résultats

Cette stratégie a permis au couple de simplifier la gestion de leurs biens immobiliers tout en optimisant la transmission à leurs enfants. Grâce à la SCI et à la donation de parts en nue-propriété, ils ont réduit les coûts fiscaux liés à la succession et assuré une transmission progressive et maîtrisée de leur patrimoine immobilier.

Coût global de l'opération 6000€, gain fiscal pour le couple sur 30 ans de 120K€ à 150K€, gain pour leurs enfants 50 000€.

Chaque stratégie est réalisée en fonction des profils et objectifs de nos clients.

Pour une étude précise en adéquation avec vos besoins, merci de nous contacter.

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